Comparez l'annuité et l'amortissement constant, consultez le tableau d'amortissement et découvrez combien vous économiseriez en remboursant par anticipation.
| Année | Capital | Intérêts | Solde | Ratio |
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| Année | Capital | Intérêts | Solde | Ratio |
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Annuité — la mensualité reste identique tout au long du prêt ; vous payez plus d'intérêts et moins de capital au début (plus simple pour le budget au départ, mais vous payez plus d'intérêts au total). Amortissement constant — la part de capital est fixe, la mensualité est plus élevée au début et diminue chaque mois (plus difficile au départ, mais vous payez moins d'intérêts au total).
Calcul indicatif (taux annuel fixe sur toute la durée, hors assurance/frais de dossier) — l'offre réelle de votre banque peut différer. Ceci ne constitue pas un conseil financier.
Avec l'amortissement constant, vous payez moins d'intérêts au total, car le capital restant dû diminue plus vite au cours des premières années. En revanche, la mensualité initiale est plus élevée qu'avec la méthode d'annuité.
Chaque euro supplémentaire réduit directement le capital restant dû sur lequel les intérêts sont calculés — même un petit remboursement supplémentaire sur une longue durée peut faire économiser des milliers d'euros d'intérêts et raccourcir la durée du prêt.
Non, la calculatrice affiche uniquement la part de capital et d'intérêts du prêt. L'offre d'une banque peut inclure en plus l'assurance emprunteur, des frais de dossier, etc.
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