Kokotoa ni kiasi gani utakusanya kwa miaka N kwa riba ya mkusanyiko — na mtaji wa awali na michango ya mara kwa mara.
| Hatua | Fomula |
|---|---|
| Ukuaji wa mtaji | FV = P × (1 + r/n)^(n×t) |
| Pamoja na michango ya kawaida | + PMT × (((1+r/n)^(n×t) − 1) / (r/n)) |
P — mtaji wa awali, r — kiwango cha mwaka, n — vipindi vya mkusanyiko kwa mwaka, t — miaka, PMT — mchango wa mara kwa mara. Hii ni modeli ya kihisabati — faida halisi ya uwekezaji hubadilika na haihakikishwi.
Kadiri riba inavyoongezwa kwenye mtaji mara nyingi, ndivyo inaanza kupata riba yenyewe mapema — mkusanyiko wa kila siku hutoa matokeo ya juu kidogo kuliko mkusanyiko wa kila mwaka kwa kiwango sawa cha kawaida.
Hapana, hii ni hesabu ya jumla. Kwa uwezo halisi wa kununua angalia kikokotoo cha mfumuko wa bei; kodi za faida yoyote (ikiwa inatumika) zinahitaji kukatwa kando.
Michango ya mara kwa mara (mkakati wa DCA) huenea bei ya ununuzi kwa muda na kupunguza mkusanyiko wa hatari katika hatua moja, wakati pia ikinufaika na athari ya riba ya mchanganyiko.
e-Buhalteris hukusaidia kufuatilia uwekezaji, gawio na kodi zinazohusiana.
Anza bure →